暴涨暴跌，三大协会联手“封杀”虚拟货币，警惕NFT成下一个洗钱新宠

“近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱正常的经济金融秩序。”

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。

公告强调，金融机构、支付机构等会员单位不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得直接或间接开展与虚拟货币相关的业务。

中国银行法研究会理事肖萨认为，我国三大协会发布的风险防范公告，打破了境内居民虚拟货币频繁交易的基础设施，对管控内地居民虚拟货币交易起到了积极作用。货币投机。 “我认为效果是立竿见影的。”

三大协会联手“阻击”

公告指出，虚拟货币是非货币主管部门发行的特定虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性，不是现实货币，不应也不能作为货币在市场上流通.

公告强调，金融机构、支付机构等会员单位不得为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 不得接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 不得使用人民币或外币服务兑换虚拟货币； 不得开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务； 不得发行与虚拟货币相关的金融产品； 不得将虚拟货币作为信托、基金等投资标的。

“虚拟货币不受法律保护，也没有国家信用作为背书，它不是法定货币。但是，虚拟货币本质上具有交换媒介、记账单位和价值存储的功能（FATFA总结了这些功能的虚拟货币），成为一种价值交换的媒介。这些功能足以引起传统金融界的警惕。 萧洒对此评价道。

肖洒认为，虚拟货币与传统金融机构之间看似存在对立关系，但实际情况并非理论推论。 银行、信托、保险、证券、期货、第三方支付等也看准了虚拟货币的“高风险高回报”。 主动或被动为虚拟货币交易提供账户或流通的传统金融机构并不多。

近日，中信银行公告，为保护公众财产权益，防范洗钱风险，任何机构和个人不得利用银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，以及买卖交易。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

值得注意的是，此次发布公告的是中国互金协会、银行业协会、支付清算协会等三大协会，而非监管机构。

“首先，币圈本身就是一个灰色行业，不存在所谓的监管机构；其次，协会是行业自律组织，其发布的公告或声明不具有法律效力，但属于重要的参考意义；第三，协会的公告是一次疫苗接种，让公众知道虚拟货币炒作的非法性，如果情况好转，就让它过去；如果情况恶化，相关的硬性法律就会发挥作用。” 萧洒分析道。

公告提醒消费者提高风险防范意识，谨防财产权益流失。 虚拟货币没有真正的价值支撑，价格容易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 从我国现行司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

肖飒认为，我国三大协会发布的风险防范公告，切断了境内居民虚拟货币频繁交易的基础设施，对控制内地居民炒币起到了积极作用。 “我认为效果是立竿见影的。”

NFT或成洗钱新宠

事实上，当前加密货币市场最炙手可热的明星既不是狗狗币也不是比特币，而是NFT。 NFT（Non-Fungible Token），即非同质代币，其关键创新在于提供了一种标记原生数字资产所有权的方式，一切有价值的东西都可以上链。

今年以来，NFT市场交易量呈现爆发式增长。 以全球最大的NFT交易平台OpenSea为例。 2021年1月，平台交易额接近800万美元，2月增至9000万美元，3月突破1亿美元。 最著名的交易发生在 2021 年 3 月 11 日，当时 BeepleNFT 作品《Everydays》以 6930 万美元的价格售出。 拍卖平台接受以太币付款，并迅速将其兑换成现金。 同月，Twitter CEO 以 250 美元的价格成功售出了他的第一条推文 NFT，Linkin Park 的联合主唱以 30,000 美元的价格成功售出了他制作的一段音乐。

“NFT没有统一定价，容易炒作，概念性、新鲜感，容易吸引眼球。区块链本身就是一个热门的行业和话题，数字货币的暴涨让人们对价格产生了更多的幻想NFT 的。 TOP Network联合创始人Noah Wang告诉时代财经。

NFT自出圈以来，因其价格透明、真伪清晰、“流通”方便等特点，其拍卖的溢价震惊圈内外。 肖洒认为，由于NFT拍卖的交易大多是通过虚拟货币进行的，因此在未来的各种NFT拍卖中，不法分子会利用其高溢价的现状作为洗钱的渠道。

在传统金融机构的反洗钱工作中，反洗钱的关键之一就是判断交易价格是否合理。 由于NFT兴起时间不长，市场对其前景估值较高，目前NFT艺术品拍卖价格远超各方心理预期。 因此，很难通过其交易价格规律发现涉嫌洗钱的线索。

对于流通NFT艺术品的交易平台，目前还没有针对性的规定。 由于监管层面并未对客观存在的虚拟货币领域进行经营许可，自然人开户将没有实名要求和限制，这也为洗钱活动创造了更大的空间。

“NFT将成为下一个法律重灾区，打着新技术旗号的伪创新很快卷土重来，叠加以往的艺术品投资、古玩投资、股权众筹等概念，骗子将一件价值不高的艺术品套上去。”他的作品通过链上包装编造感人的爱情或亲情故事，推高价格，坐等韭菜上钩，然后曲折、跌落悬崖，攫取暴利。” 萧洒说道。

近期，加密货币市场并不平静，暴涨暴跌，多空爆仓！ “一夜暴富”一下子变成了“一夜清明”！

因市场传闻特斯拉已出售部分比特币资产，比特币等加密货币价格17日大幅下跌。 单币价格一度跌破43000美元，自盘中高位下跌6000多美元，一路下行至今年2月以来的最低水平。 虽然比特币价格在特斯拉CEO马斯克澄清后出现反弹，但与4月份高峰期6万美元一枚相比，蒸发了约2万美元。

5月8日，在马斯克在美国老牌娱乐综艺节目周六夜现场（Saturday Night Live）上声称狗狗币是“骗局”后，狗狗币价格一度暴跌39%。 与最高点“半截”相比。

18日晚，央行发文，三大金融行业协会发声：提供虚拟货币交易服务涉嫌开展非法金融活动！

金融业三大协会联合发声反对虚拟货币炒作

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱正常的经济金融秩序。 为进一步落实中国人民银行等部门印发的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》要求，防范虚拟货币交易炒作风险，中国互联网金融协会与中国银行业协会、中国支付清算协会联合将有关事项公告如下：

一、正确认识虚拟货币的本质属性及相关商业活动

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。

开展法定货币与虚拟货币之间的兑换与兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行与融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易提供信息中介和定价服务活动，违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售代币票据等违法犯罪活动。

2.相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

金融机构、支付机构等成员单位要切实增强社会责任感。 不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他服务。 与虚拟货币相关的服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币的兑换业务； 开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务； 发行与虚拟货币相关的金融产品； 以虚拟货币作为投资标的进行信托、基金等投资。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强虚拟货币交易资金监管，依托行业自律机制比特币一夜暴涨800倍，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平； 终止相关交易、服务等措施，并向有关部门报告； 同时，积极运用多渠道、多样化的联系方式，加强客户宣传和警示教育比特币一夜暴涨800倍，主动做好与虚拟货币相关的风险提示工作。

互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展览、营销推广、有偿导流等服务，并应及时向有关部门报告相关线索，并为相关调查和调查提供技术支持和协助。

3、消费者应提高风险防范意识，谨防财产权益流失

虚拟货币没有真正的价值支撑，价格容易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 从我国现行司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机行为，谨防个人财产和权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。

四、加强会员单位自律管理

各会员单位必须严格执行国家有关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。 三大协会将加强对会员单位的自律监督。 如发现违反相关监管规定和行业自律管理要求的，将按照相关自律规定采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分措施，并向财务管理部门报告. 举报、涉嫌违法犯罪的，将有关线索移送公安机关。

中国互联网金融协会

中国银行业协会

中国支付清算协会

2021 年 5 月 18 日

比特币、狗狗币潜水

消息传出后，比特币和狗狗币均出现跳水行情。

近期，马斯克的一句话就能引起加密货币市场的暴涨暴跌。

瑞银财富管理（RSW）表示，随着加密货币变得更加主流，我们希望实施更严格的监管政策，但现在马斯克和特斯拉的公告可能会影响比特币的价格。

Pimco 的商品投资经理尼古拉斯约翰逊质疑比特币的属性作为对冲通胀的手段：“每当加密货币上涨而黄金下跌时，比特币的拥护者说它是更好的对冲工具。” 通胀资产。 但这是事后看来，”

T. Rowe Price 总裁兼投资总监 Rob Sharps 表示，加密货币与整个资本市场息息相关，但最终他不建议客户投资加密货币，因为它是一种高度投机的资产。

其他分析师也看空比特币。 部分市场人士认为，马斯克飘忽不定的推文让普通投资者望而却步； 也有人认为，资金正从数字货币流入近期走强的黄金。

从去年开始，比特币价格的暴涨带动了整个币圈的疯狂。 近期，以狗狗币为代表的“动物园币”和“山寨币”暴涨。 在虚拟货币“背负狂人”马斯克的鼓吹下，狗狗币半年暴涨260倍。 更何况，柴犬币30天涨了几万倍，3个月涨了10万倍。 炒币死灰复燃，不少缺乏辨别能力的投资者怀着幻想蜂拥而至。 殊不知这背后其实是一个庞氏骗局。 对于大多数人来说，等待他们的不是“致富神话”，而是“割韭菜”。 据不完全统计，仅5月12日一天，全球“币圈”就有近20万人平仓，总计损失112亿美元。

近日，中信银行官网公告，即日起，任何机构和个人不得使用中信银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码，等银行账户转账关联交易资金。 一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。