浅谈加密资产（一）

作者| 孙晓晓

来源 | 条条大路通罗马（ID：taoluluoma）

嘉宾介绍：孙晓晓，2011年第一次接触比特币，2013年开始第一次买入比特币，进行比特币交易。 2013年底参与比特币相关全职工作，期间从事矿机销售、比特币交易导航台、比特币矿场运营管理等工作。 2017年底开始从事个人OTC交易及OTC相关业务。

本文内容由孙笑笑在套路价值投资俱乐部分享会上整理。 以下为正文：

01

货币交易与股票交易的异同

（本文所指股票交易主要指A股，不包括美股）

交易品种

股票交易是各种上市公司的股票； 货币交易是交易各种虚拟货币，包括比特币、莱特币、以太坊、EOS和新币（波卡）等各种虚拟货币。

与开股票账户不同，需要到证券公司开户，将资金从银行账户转入券商账户。 货币交易主要是在专门从事货币交易的交易网站上注册一个账户。 注册账户后，您可以通过场外OTC交易存取款。

交易规则

首先，货币交易与股票交易的区别在于，货币交易不开仓不平仓，即没有止损点。 股票交易每天都有固定的交易时间，而货币交易则是7*24小时全球不间断的交易市场。

其次货币和比特派买usdt，与有价格限制的股票交易不同，货币交易没有价格限制。 从理论上讲，某种货币在某一天几乎可以无限增减。 当然，这只是理论上的。 在市场疯狂的时候，经常会看到单一货币每天涨跌几十个百分点，这在这方面有点类似于美股。

此外，币币交易的交易规则为T+0，当天可无限次交易。 当某种货币的价格上涨时，您可以选择立即卖出获利。 当该币种价格下跌时，您也可以在当天买入该币种。 当价格合适时，您仍然可以再次购买。 卖出它的交易次数没有限制，这与A股交易（T+1）有很大的不同。

交易限额

货币交易的交易限额不同于股票交易。 股票交易的最小交易单位为一手（即100股）。 严格来说，货币交易也有交易限额，但并非完全固定。 每个交易所对每种货币的最小交易单位有不同的限制。 交易限额比较宽松，通常极少量也可以参与币币交易。

货币对货币交易不同于手工计算的股票交易。 比如比特币，近期比特币单价在11000-11500美元（约8万人民币）的价格区间波动。

那么如果你想交易比特币，是不是至少需要花费8万元来购买比特币呢？ 不，比特币的最小交易单位不是1，你甚至可以买一个很小的单位，比如买0.001（约等于80元），也可以买800元、8000元……所以，单位货币，不为1但小数点后多位可以交易。

泰达币

USDT是一种常用于数字货币交易所的基础货币，是Tether公司发行的一种锚定美元的稳定币。 USDT的价格接近美元。 目前价格约为6.92元/片。 USDT可以在交易所交易。 以比特币为基础货币进行交易。

国内最早的比特币交易所使用人民币作为基础货币，但在2017年9.4事件后，由于各种政策限制，数字货币交易所开始使用USDT作为计量单位，以规避一些风险。 交易比特币，需要了解币种USDT，知道它与其他币种的换算关系。

不同交易平台之间的价格差异

外汇交易不同于股票交易，当你在不同的券商开户时，无论你在哪家券商开户交易，股票交易市场的价格都是同一市场上某家上市公司股票的价格，其价格全国统一。 但是货币和比特派买usdt，在虚拟货币的交易中，同一种货币在不同交易平台的价格会存在一定的价差。 也就是说，不同的交易平台在同一时间同一货币的价格可能存在一些细微的差异。

比如同时以中国人为主的交易所价格和海外（日本、美国）交易所同种货币的价格之间会有一定的价差。 正因为各个交易所之间存在这样的价差，一个职业——搬砖就诞生了，搬砖人会利用各个交易所之间的不同点差进行套利，也就是币圈交易。 一种方式

数字货币是流动的

数字货币具有自由流通的属性。 例如，在火币平台上购买的比特币可以转移到 Okex 平台、Binance 或 Coinbase。 无论是在哪个平台购买的货币，都可以转移到其他平台上出售，即数字货币可以在各个平台之间自由流通和转移。

以上就是货币交易与股票交易的异同，以及货币交易的基本知识。

02

数字货币的板块概念

Defi项目最近很火，像Link、Nest预言机机制的币种涨的很疯狂。 但是在2013年和2014年，币市并没有那么多所谓的板块划分。 那时候只有一些简单的概念——共识机制和数字货币总量的区别，还没有现在这么实用。

从2017年开始，交易货币逐渐分化成各个板块，有点类似于现在股票板块的概念。 交易资产是否属于该板块，将根据不同业务进行划分。

主流币：目前数字货币交易板块主要​​包括主流币（市值较大，存在时间较长）。 主流币的体量和深度都比较好，典型的是比特币，其次是以太币，莱特币、BCH、Ripple等目前都是市值前十的币种。 这些是主流货币领域的数字货币。

匿名概念币：还有专门做匿名概念的货币，比如Dash、Zcash、Monroe和Drocoin，包括Defi，就是去中心化金融概念的货币，IPFS也是最近比较火的，当然，还有云存储概念的币（SC）。

跨链币：2019-20年，有一个比较流行的概念——跨链。 具有跨链概念的币种有ATOM（阿童木）、Polkadot、以及具有物联网概念的iota。

目前币圈交易的分化非常明显，行情一到，就会出现板块轮动如股票的说法。 当某个板块大涨时，又会被另一个板块所取代，所以在炒币的同时，也可以适时追上热门板块概念的币种。

03

数字货币兑换

如何选择交易所是大家比较关注的。 国内数字货币交易没有监管机构。 选择交易所时，尽量选择经营时间长、历史悠久、过去安全事件相对较少、在业内有一定知名度的交易所。 我个人不推荐一些异端交流。 国内比较靠谱的数字货币交易所是传统的三家（火币、币安和Okex）。

对于国内交易所的一些负面消息，如期货插针、交易冻结卡、拔网线等，无需过于担心。 很多交易所没有拔网线插针，导致客户流失，不是因为他们的技术多好，而是因为他们的用户基数太小，没有经历过大量的经验和洗礼用户。 综合来看，上述三个交易所是抗压能力最好的。

当然你也可以选择在海外注册，比如bitstamp、bitfenix和海外最大的合规交易所Coinbase都是比较好的选择。

以上交易所其实可以满足大部分人的交易需求。 国内很多完全不为人知的交易所，其实都有各种套路，各种坑。

交易所的套路

下面给大家分享一些常见的外挂交易的常见套路。 首先你会经常接到一些自称火币的客服电话，要求加你的微信，然后拉你到所谓的投资者交流群，那里会有各种投资导师给你各种报价分析，做点判断，不定时在群里发各种收益截图。

然后把你引诱到所谓的国际龙头交易所，让你关注他们的期货或者现货（new），推销他们的新币项目，用各种信息给你洗脑，群里时不时会有人发他们的收入，当你忍不住去咨询的时候，他们会请客服为你提供一对一的贴身服务。 像这样的群和所谓的发收入的导师，百分百是杀猪骗子。

他们的套路就是用自诩权威导师的权威分析，加上群里所谓的跟导师一起赚钱的观众分享收益来刺激你，让你有种想赚钱的感觉与导师。 事实上，这些炫耀自己获利的人都是小号，和这位导师都是一伙的。 当你在他们的平台上充值时，他们会在短时间内为你赚取一些利润，让你尝到甜头，感觉赚钱很轻松。 然后让你继续加大投资，告诉你投资越多，赚的越多。 当您的投资金额达到一定数量时，抱歉，您的账户可能无法登录。

或者网站根本无法显示。 骗子然后以不同的名字重新开始，重新选择目标，并开始新的骗局。 这类交易所会要求你使用USDT存入资金，所以当你发现自己被骗并报案时，警方很难侦破此类相关案件。 你需要跟踪各种币的地址，这些人会把币来回倒，各种币洗钱会掩盖线索。 当你想维护自己的权利时，你会遇到各种困难。 我们接触过很多这样的受害者，对于这种板块Routine的操作我们也大体了解。

还有一个实体套利群，可以让你投入一定数量的USDT。 群里的人会帮你实体套利，承诺的投资回报也比较丰厚。 请注意这里，请不要相信任何实体套利的字眼。 不要在不知不觉中加人，也不要随便给陌生人转币。

也有使用假币的。 如果他们对钱包和数字货币不是很熟悉，他们可能会在以太坊链上创建一些缩写名称相同的假代币。 像现在，很多人都在谈论火腿（ht）。 这些人会做很多假火腿，转给你。 你以为你收到了币，但实际上这些币是充值到火币交易平台的，交易平台不承认。 现在很多实体套利方式都是采用这种方式。

现在有一种新型骗局。 在群里看到有人发了某交易所的官方空投链接。 点击这个链接，里面的网页和官方网页完全一样，然后客服会诱导你输入你的账户用户名和密码，填写验证码，这时候骗子就可以得到相应的信息比如作为你后台的账号和交易密码，然后他利用你的信息对你的账户进行一些盗币操作。 也就是说，在群里，如果看到有交易平台的羊毛，就要谨慎了。 不要点击这种不明确的链接，也不要轻易在其中输入您的帐号和密码。

04

如何安全保管虚拟资产

交易平台账户安全管理基础知识

首先，尽量不要对每个交易平台使用相同的密码。 黑客将通过撞库攻击获取您的密码。

独工库上有很多账号信息和密码信息是公开的。 如果您的交易所账号与您的QQ或微信账号相同，一旦您的QQ或微信账号被盗，攻击者可以使用您的账号和密码尝试攻击交易所，这是非常危险的。 因此，建议您对不同交易所的所有账户使用不同的密码，尤其是涉及资产的账户。

如果你觉得不同的密码容易记错或混淆，可以使用1Password这样的密码管理工具来管理多个账户的密码。 是一款非常不错的密码管理工具，可以轻松管理多个账户的密码。 密码均为字符串、数字、字母和各种符号组合的强密码，破解难度大。

除了加强密码外，在交易网站需要绑定的时候也不要偷懒，比如短信认证、邮箱认证、身份认证等。 更重要的是，你必须学会​​如何使用谷歌的双因素认证。 Google 的双因素身份验证在各个网站上都有说明。 如果您注册交易网站，则必须按照说明执行谷歌的双因素身份验证。 毕竟资产是要存放在里面的。

强密码加短信验证加邮箱验证加谷歌双因素认证，再完成身份认证是保证您账户安全的必要措施。

与数字货币安全相关的攻击有很多，比如在邮件中附加恶意链接，窃取你的相关信息。 甚至还有假官方邮箱发邮件，千万不要点击邮箱里的各种来历不明的邮件。

还有，不要相信各种社交媒体上所谓的换客服。 很多都是诈骗者，假装索要您的大量个人信息、身份信息和登录密码。 真正的客服不会向用户索取与账户相关的隐私信息。

目前各交易所均设有官方客服验证通道。 找客服解决交易相关问题时，一定要到交易所核实是否是官方渠道，包括已经有此类服务的钱包软件，所以咨询前先核实。

除了上述之外，还有一种资本市场，就是像模型币这样的项目。 如果您不是早期参与者，请尽量远离。

现在的货币种类繁多，如果经验不多，对市场不太了解，是很难区分的。 即便是币圈老人们，交易时间长的人，也不是每个币种都听说过的。 下面用一个比较简单的逻辑来分析一下你买的币靠谱不靠谱？ 是资本盘还是模型盘？

典型的样板，会找一些所谓的大V背书，但很多时候背书的都是一些大V。 事实上，他们自己并不知道自己背书的是某个项目。 平台上声称某币种技术先进的人要注意此类项目。

它承诺给你超额回报。 超高收入目前有两种，一种叫动态收入，一种叫静态收入。 静态收益就是让你把币存入某个项目，按月给你很高的返利，比如利息； 那么动态收益就是一个明显的集资传销，让你拉下线，拉的下线越多，你的动态收益就越高。 所有符合以上特点的项目尽量回避，100%是资金。 当然，如果你是很早的参与者，你也有参与的自由，但如果你后来参与，你可能是最后一个接手。

量化

如果对量化创始团队不是很熟悉，建议尽量远离。 有很多创投和交易量化基金团队都是国外知名大学的，或者非常优秀的。 打着这个旗号出来的人，其实都是靠不住的。 的。 如果他的量化策略确实赚钱，他可以自己发财，一般不会从外面募集资金。

所有量化交易和实体套利均有交易量限制。 每个策略都会有它的最大容量。 不是说你投资多少钱就能帮你跑路，它能给你承诺高回报。 即使过去给你看的量化结果很好，这个行业还是骗子。 大多。

如果真的要跑量化，有很多交易产品提供网格交易策略，这也是量化的一种。 你可以自己设置一些量化交易策略，比如你可以设计一个区间，一个幅度，然后你赚多少就自动下单进行自动交易，有这样的成型产品，比如币看，它有网格交易在里面。 还有之前的M1，当然这些都很小众。 如果你熟悉量化团队的人，对他有一定的了解，投资量化是没问题的。

钱包

除了通过交易低买高卖，数字货币投资还有另外一种操作方式，那就是囤币。 像比特币一样，如果你对自己的交易技巧不是很看好，可以买入比特币等主流货币并长期持有，大概率获利。

如果你的规模不是很大，但又需要随时交易，可以把币放到交易所。 如果你不相信这些交易所，想自己掌控自己的数字资产，建议学习一下钱包的使用方法。

钱包的种类也很多。 有一种钱包叫链下钱包，其实就是一个托管平台。 把币放到这个平台上，其实和放到交易所上没有太大区别。 他们都在把硬币交到别人手里。 帮你留着。

去中心化钱包有很多种。 如果你的资产比较大，建议学习使用硬件钱包，因为硬件钱包都是开源的。 大多数去中心化钱包其实都不是开源的，所以你需要知道如何区分它们。

个人推荐的钱包有比特派钱包、imToken，以及新兴的TokenPocket。

助记词

使用去中心化钱包时一定要保存好助记词，将生成的12或24个中英文单词复制过来，不要截图。 历史上很多丢币事件都是通过这种方式造成资产流失的。 被盗。 种子和助记词是您收回资产的唯一证明。 如果你丢了钱包，或者钱包里的手机不见了，或者手机坏了，到钱包团队帮你找回资产。 他们没有办法帮你恢复的。 谁拥有这24个助记词，谁就拥有掌控你钱包里资产的能力。 请妥善保管您的资产，不要让任何人知道您的助记词，包括您的亲戚和朋友。

有时候会遇到多人共同管理资产，因为随时需要转币，大家可能都需要知道助记词。 如果是组织或团队管理资产，建议使用比特派钱包的多重签名技术。 某种货币的转账，必须经过多人授权签字后才能执行。 比如4~5人管理一个资产，可以设置5个人中有3个人同意转账，就可以转币。 出去。 当然，这可以根据您自己的规模进行设计。

大资产必须使用硬件钱包，也称为冷钱包。 冷钱包和热钱包的区别在于，热钱包的助记词是通过触网生成的。 当你生成助记词的时候，虽然手机程序是安全的，但是还是通过触网生成的。 苹果手机越狱或安卓手机root后，仍然存在一定的被恶意软件攻击的风险。

而硬件钱包（冷钱包）的助记词都是离线生成，与网络脱节。 离线断线生成的助记词，即使手机被黑，网页被黑，被恶意软件攻击，您的资产仍然是安全的，因为黑客无法获取助记词或您的私钥，如果您有大量的资产或者对资产安全很干净的朋友，个人推荐学习使用硬件钱包。

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